1、 业

　　在业务财务一体化的基础上，遵照日清月结的原则，实现业务柜面收付与财务出纳收付的分离。
　　业务柜面收付面向保单完成承保、理赔等现金、支票及其他付款方式的收支，登记序时流水，并在营业结束后，向财务出纳传递当日汇总数据及明细流水。

　　财务出纳在收到业务柜面收付数据后，登记现金日记帐、银行存款日记帐及对未达帐项的管理。
　　财务出纳管理配合集中资金管理与集中清算系统，按照收支两条线原则，完成异地汇划。

　　2、 会计

　　按照相关会计准则及监管规定，由总部集中设置会计科目、记帐规则，最大程度地统一全公司会计核算口径及降低错帐率。

　　对于机构设置、部门设置、下级核算子目、辅助核算项目等予以分级控制。
　　自动接收业务系统数据，并按照不同业务类型自动生成会计分录。
　　支持集中记帐、跨机构审核等业务模式。
　　提供符合国内财务习惯的各类帐表。
　　提供穿透式查询，能够跨机构、跨会计期间在帐簿、凭证、业务单据之间实现自由联查。
　　提供日清日结功能。

　　3、 报表管理

　　充分共享会计系统数据，自动采集数据完成报表的展现。
　　按照监管要求，出具资产负债表、损益表、现金流量表等标准财务报表。
　　按照公司利益关联方的要求提供各类披露报表。

　　4、 全面预算管理

　　可以编制中短期的财务计划，包括资产负债计划、保费收入计划、赔付支出计划、利润计划、资金计划、费用计划、设备计划、人力计划、损益计划等。全面预算管理系统可以在经营管理的各个环节进行全面控制，以确保实际经营活动在预算内协调有序进行，确保预算目标的最终实现。

　　5、 异地网上报账管理

　　引入审批流平台，完成异地网上展业费用、管理费用等跨地域、跨机构的处理，处理完毕后，能通过集中资金管理系统与银行系统接口完成资金的给付。

　　6、 成本管理

　　管理最大的特征是权变，在同一个企业、不同的企业生命阶段、不同的管理层、不同的外部环境等都会带来管理方式、方法的转变。实施作业成本，它与传统的成本核算方法有很大的区别，作业成本的成功实施是基于成功地抽象保险公司的作业链，优化价值链，消除不增值的作业，从而与管理本身形成良性的互动，它不再是与管理割裂的去看待成本。

　　系统具备高度的可配置能力以适应变化，如针对成本要素、成本对象、成本动因、作业中心、作业、成本分配标准、成本分配路径等内容的自定义。
　　成本计算的基本过程：
　　① 定义和确认主要作业。
　　② 定义和确认成本动因。
　　③ 归集成本期间资源耗费（即期间全部成本）到作业中心。
　　④ 归集各作业中心、各单项作业的总成本。
　　⑤ 成本动因的单位成本。
　　⑥ 计算各成本对象的成本。

　　7、 商业智能在财务领域的运用

　　建立数据仓库以及联机分析处理系统，满足财务管理领域越来越多、越来越复杂的统计、分析、预测需求。它在保持现有应用系统功能的基础上，充分利用保险公司的各种数据源，包括业务数据、财务数据、再保数据、计划数据等，对其进行面向主题的信息重组，将其转移到数据立方体中；并在该数据立方体的基础上建立面向最终用户的统计分析系统和灵活查询系统。通过该系统，用户可以从各种不同的维度对财务相关领域进行深层次的统计和分析，以供决策分析。

　　8、 集中清算管理

　　系统采取差额清算的方法，提供多级清算管理，全面支持集团运用，能够有力支撑全国通保通赔业务的开展。

　　当发生营业机构间本代它或它代本业务后，系统在当天营业结束后能自动完成保费收入、手续费收入、给付、赔付等的机构间清算，并通过与会计系统的接口自动生成相关凭证予以记帐。

　　能完成统一机构不同帐户间的清算，并将清算汇总结果及清单传至集中资金管理系统，减少异地汇划的笔数，降低公司财务费用。

　　9、 集中资金管理

　　按照收支两条线的原则，实现全集团资金集中管理，实现资金的实际流动与账面流动间的最优平衡，所有收入类资金全部上划总公司，各级机构的备付金、费用准备金等头寸原则上实行层层拨划。

　　总公司会在集中资金管理系统中为分支机构开立内部帐户，系统支持对上划资金予以计息处理，系统内机构间往来通过各机构的内部帐户余额的增减变化进行反映。

　　实现从收入的产生、资金的上划到催收、账龄分析、罚息等全过程监控管理，系统在每日营业结束后会从保险业务系统中取得当天各机构保费收入总额，并形成应收单，分支机构收入上划完毕后，系统按天做余额核销，并可根据账龄规则作账龄分析，出具催收单及罚息。

　　通过用友与银行网银系统的接口，可以方便地实现远程帐户操作，进一步加强对分支机构的资金监控。

　　10、 保险投资管理

　　系统功能：
　　各类证券品种投资收益、成本核算
　　各类国债品种投资价差收入、利息收入的核算
　　自动计提国债利息收益
　　跌价准备金计提、冲回处理
　　开放式、封闭式证券投资基金买卖收益及成本核算
　　活期存款、定期存款投资的利息计提
　　按险种的证券投资资产估值核算
　　提供按资金用途分险种的投资组合分析
　　提供每日及时的资产浮动盈亏状况分析
　　提供每日资金头寸及资金流动状况分析
　　持仓量、止损点预警
　　投资绩效的归因分析

　　11、 保险业务财务一体化

　　保险业务财务一体化方案以实现保险公司业务财务一体化为目标，按照以保单为中心的核算模式，满足财务系统数据全面及时追踪的需求，满足分险种、分渠道、分经营单位核算的需要，并且分离业务活动数据和财务管理分析数据，规范会计核算和财务管理，并能够将业务核算系统中的数据加载到数据仓库中。在数据仓库的基础上，使用OLAP工具创建多维数据集，多角度、多层次地对保险业务的各个指标进行分析，提高综合统计分析能力。